El futuro de los chatbots en la atención financiera

 

El sector financiero ha estado invirtiendo cada vez más en novedades tecnológicas y siguiendo de cerca el avance de la inteligencia artificial. Uno de los puntos que ha estado captando la atención en este sector es la excelencia en la atención al cliente. Y es precisamente aquí donde entran en juego los chatbots.

Mediante una atención proporcionada por un bot, es posible brindar a los clientes soluciones para diversos tipos de servicios, como préstamos, consultas de saldos, entre otros, de manera rápida y eficiente.

Bancos, empresas de cobranza, grupos financieros y otros sectores pueden optimizar su atención mediante la implementación de chatbots. Además, también permite ofrecer una mejor experiencia al usuario final, lo que puede destacar en el mercado.

 

¿Qué es un Chatbot Financiero?

 

Existe una gran demanda de atención en temas financieros y esto puede sobrecargar un departamento. Y por esta razón, y otros beneficios, la elección de un chatbot financiero es válida para cualquier empresa.

Un bot, mediante la inteligencia artificial, puede comprender las necesidades de un usuario y resolver algunos tipos de problemas. Y todo esto sin la necesidad de ayuda humana, lo que permite a la empresa optimizar aún más el tiempo de sus empleados.

Un chatbot está disponible para el público las 24 horas del día y tiene la capacidad de manejar múltiples conversaciones simultáneamente. El bot realiza una especie de triaje y luego puede dirigir cada caso hacia la dirección adecuada para resolver un problema específico.

Incluso, a través de la API de WhatsApp, es posible integrar el bot con la aplicación de mensajería más utilizada en la actualidad. Esto facilita al usuario y ofrece una opción de navegación a través de una aplicación que ya conoce y utiliza.

Cuando un caso es más complejo, el bot lo deriva a un agente humano, pero hay casos en los que esta etapa no es necesaria, es decir, el bot puede resolverlo, como por ejemplo:

• Preguntas frecuentes;
• Solicitud de una copia de un recibo;
• Préstamos;
• Consulta de saldo;
• Emisión de títulos;
• Consulta de extracto;
• Renegociación de vencimientos;
• Confirmación de pago.

Estos son algunos ejemplos de demandas muy comunes en el mercado financiero que un bot puede resolver por sí mismo, agilizando la atención y permitiendo que los empleados tengan más tiempo para centrarse en el servicio de manera más estratégica.

Además, existen otras funciones que los bots financieros pueden ofrecer a una empresa:

Ofertas de productos

Además de ayudar al usuario, el bot también puede ofrecer otros servicios que la institución brinda, como fondos de inversión, líneas de crédito, etc.

Asistencia con operaciones a través del smartphone:

Es posible que el bot guíe al usuario para realizar operaciones a través de dispositivos móviles. No todos tienen facilidad para ejecutar algún tipo de servicio en el teléfono inteligente, el bot puede ayudar con el saldo de la cuenta, el extracto, las transacciones recientes, entre otras cosas.

Una estrategia que se ha estado utilizando cada vez más para mejorar la experiencia del usuario es la de los videos personalizados.

Cada cliente es único, por lo que la personalización es la mejor opción. Es posible personalizar videos explicativos y enviarlos por WhatsApp, ayudando aún más a un cliente en particular. Además, Sinch cuenta con la plataforma PCP, que permite fusionar contenido y personalización de mensajes.

Beneficios de un chatbot financiero

Una buena experiencia de atención implica resolver problemas y también proporcionar comodidad. Estas son cosas que un chatbot financiero puede ofrecer a una empresa. Además, hay otros beneficios de esta tecnología:

Atención de calidad, inteligente y eficiente:

 

En muchas ocasiones, el bot puede reemplazar sin problemas la presencia humana de un equipo de atención. Esta tecnología utiliza la IA para comprender patrones y aprender cada vez más de las demandas de los clientes, por lo que un consumidor recibirá un buen servicio incluso si no hay un humano presente.

Respuestas instantáneas:

 

El chatbot responde de manera instantánea, lo que significa que el cliente no tiene que esperar una respuesta. Esto mejora aún más la experiencia del usuario, ya que no se pierde tiempo esperando.

Atención multicanal:

 

Este tipo de tecnología funciona en todo tipo de canales, ofreciendo más opciones tanto para la empresa como para el cliente. Un chatbot funciona en chats como Messenger, Skype, WhatsApp, entre otros. Busca las API de WhatsApp, Facebook, entre otros, para poder realizar este tipo de integración.

Ayuda a reducir costos:

 

Mantener un departamento de atención trabajando las 24 horas del día no es barato para ninguna empresa. Implementar un chatbot para realizar este servicio hace que tu inversión sea más efectiva y eficiente, además de optimizar el tiempo de tu personal de una manera más estratégica.

Reduce la incomodidad en las cobranzas:

 

Realizar y recibir cobranzas no es algo divertido, siempre hay cierta incomodidad. El chatbot puede cobrar a los clientes morosos de una manera que reduce la incomodidad del usuario que está siendo contactado.

Agilidad en las transacciones financieras: 

 

Con la debida autorización y autenticación, los chatbots pueden realizar transacciones financieras en nombre de los clientes, como transferencias, pagos de facturas e inversiones. Esto proporciona a los clientes una forma rápida y conveniente de administrar sus finanzas.

Seguridad y confiabilidad:

Los chatbots financieros se desarrollan con altos estándares de seguridad, lo que ayuda a proteger la información sensible de los clientes. Además, las respuestas consistentes y precisas que brindan los chatbots aumentan la confiabilidad de los servicios financieros ofrecidos.

Limitaciones de los Chatbots Financieros

 

Aunque los chatbots financieros tienen innumerables beneficios, es importante reconocer sus limitaciones. Algunos desafíos incluyen:

• Comprensión limitada: Los chatbots pueden tener dificultades para comprender matices complejos en las conversaciones o solicitudes poco claras. Aunque la inteligencia artificial ha avanzado significativamente, todavía hay margen de mejora en la comprensión de contextos más sutiles.
• Falta de empatía humana: Aunque los chatbots pueden programarse para responder de manera educada y amable, no tienen la capacidad de expresar empatía genuina. Esto puede ser un problema al tratar situaciones emocionales o delicadas.
• Problemas técnicos: Los chatbots pueden enfrentar problemas técnicos, como fallas en la conexión o errores del sistema, lo que puede interrumpir la experiencia del cliente.

 

Conclusión

 

En resumen, es evidente que los chatbots tienen un amplio espacio en el sector financiero. Es una tecnología que aporta beneficios tanto a corto como a largo plazo para las empresas. Implementa esta tecnología y comienza a administrar tu tiempo de manera más eficiente y a tener clientes más satisfechos. Los chatbots están transformando rápidamente la atención financiera al ofrecer una comunicación eficiente, soporte 24/7 y servicios personalizados a los clientes. Aunque todavía hay desafíos por superar, los beneficios que ofrecen los chatbots inteligentes los convierten en una herramienta valiosa para las instituciones financieras que buscan mejorar la experiencia del cliente, aumentar la eficiencia operativa y mantenerse competitivas en el mercado financiero moderno.